PASO 01
Separa el negocio de tus finanzas personales
Identifica las cuentas y medios de pago del negocio. Registra las aportaciones y retiros del dueño por separado; no los confundas con ventas o gastos operativos.
Entrega: relación de cuentas y registro de aportaciones y retiros.
PASO 02
Reúne un periodo completo
Empieza con un mes cerrado: ventas, compras, gastos, estados de cuenta, cuentas por cobrar y por pagar. Conserva comprobantes y anota los datos que faltan.
Entrega: carpeta mensual con documentos y lista de pendientes.
PASO 03
Distingue ventas de cobros
Registra cuándo se realizó la venta y cuándo se recibió el dinero. Separa las ventas a crédito y revisa su fecha de cobro esperada.
Entrega: relación de clientes, saldos y fechas de cobro.
PASO 04
Conoce tus costos y contribución
Separa costos que cambian con cada unidad o venta de los gastos fijos del periodo. Calcula ingresos menos costos variables por producto. La contribución todavía debe cubrir gastos fijos, intereses e impuestos.
Entrega: plantilla de rentabilidad con cifras de un mismo periodo.
PASO 05
Proyecta cobros y pagos por semana
Usa la plantilla de 13 semanas. Incluye obligaciones, impuestos, inversión, deuda y retiros cuando impliquen efectivo. Actualiza semanalmente con la información más reciente.
Entrega: saldo proyectado por semana y fechas con faltantes.
PASO 06
Revisa el dinero comprometido
Analiza clientes pendientes de pago, mercancía detenida y compromisos con proveedores. Define qué significa “sin movimiento” en tu giro antes de clasificar inventario.
Entrega: tres acciones de cobranza, compra o inventario con responsable.
PASO 07
Define una rutina de decisiones
Elige pocos indicadores útiles: margen de contribución, saldo proyectado, cartera vencida y avance comercial. Revisa causas y acuerda acciones con fecha.
Entrega: reunión semanal breve y lista de acuerdos verificables.
Guía educativa. No sustituye la revisión contable, fiscal o financiera de un caso particular. Preparada por SOLVIA · Octubre de 2026.